النظام المالي، المعروف أيضًا باسم نظام الإدارة المالية أو البرامج المالية، هو حل برمجي مصمم لإدارة وتبسيط العمليات المالية داخل المؤسسة. فهو يساعد الشركات على الاحتفاظ بسجلات مالية دقيقة، وأتمتة المهام المالية،

تتضمن الميزات والوظائف الرئيسية لنظام التمويل عادةً ما يلي:

دفتر الأستاذ العام: يشتمل النظام المالي على وحدة دفتر الأستاذ العام التي تعمل بمثابة المستودع المركزي لتسجيل المعاملات المالية. ويحتفظ بحسابات للأصول والخصوم وحقوق الملكية والإيرادات والمصروفات، مما يوفر نظرة شاملة للوضع المالي للمنظمة.
الحسابات الدائنة: تقوم وحدة الحسابات الدائنة بإدارة الحسابات الدائنة للمؤسسة، بما في ذلك فواتير الموردين والمدفوعات والتدفق النقدي. فهو يقوم بأتمتة معالجة الفواتير، وتتبع تواريخ استحقاق الدفع، ويساعد على ضمان الدفع في الوقت المناسب مع إدارة التدفق النقدي بفعالية.
الحسابات المدينة: تقوم وحدة الحسابات المدينة بتتبع فواتير العملاء وإدارة المجموعات وتسجيل المدفوعات الواردة. فهو يقوم بأتمتة إنشاء الفواتير، ويرسل تذكيرات بالدفع، ويقدم رؤى حول مستحقات المؤسسة وتدفقاتها النقدية.
إعداد الميزانية والتنبؤ: غالبًا ما يشتمل النظام المالي على قدرات إعداد الميزانية والتنبؤ. فهو يمكّن المؤسسات من إنشاء الميزانيات وإدارتها وتتبعها والتنبؤ بالأداء المالي ومقارنة النتائج الفعلية بالأرقام المخططة. وهذا يساعد في التخطيط المالي واتخاذ القرار.
التقارير المالية: يقوم النظام المالي بإنشاء تقارير مالية، مثل بيانات الدخل والميزانية العمومية وبيانات التدفق النقدي والنسب المالية. توفر هذه التقارير نظرة ثاقبة حول الصحة المالية للمنظمة وربحيتها وسيولتها. وهي ضرورية للتحليل الداخلي ومتطلبات إعداد التقارير الخارجية.
إدارة النفقات: تساعد وحدة إدارة النفقات المؤسسات على تتبع النفقات والتحكم فيها. فهو يعمل على تبسيط إعداد تقارير النفقات، وأتمتة سير عمل الموافقة، ويتكامل مع سياسات الشركة وعمليات السداد. فهو يتيح تتبع النفقات والتحكم في التكاليف والامتثال للسياسة بشكل أفضل.
التحليلات المالية: توفر العديد من أنظمة التمويل إمكانات التحليلات المالية، بما في ذلك تصور البيانات ولوحات المعلومات. تساعد هذه الأدوات المستخدمين على تحليل البيانات المالية وتحديد الاتجاهات واكتساب رؤى قابلة للتنفيذ لاتخاذ القرارات الإستراتيجية.
التحليلات المالية: توفر العديد من أنظمة التمويل إمكانات التحليلات المالية، بما في ذلك تصور البيانات ولوحات المعلومات. تساعد هذه الأدوات المستخدمين على تحليل البيانات المالية وتحديد الاتجاهات واكتساب رؤى قابلة للتنفيذ لاتخاذ القرارات الإستراتيجية.
التكامل مع الأنظمة الأخرى: غالبًا ما تتكامل الأنظمة المالية مع الأنظمة الأخرى داخل المؤسسة، مثل أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) وإدارة علاقات العملاء (CRM) وأنظمة الرواتب. يتيح هذا التكامل تدفقًا سلسًا للبيانات بين الأقسام المختلفة، مما يضمن الاتساق والدقة في المعلومات المالية.
يوفر تنفيذ النظام المالي العديد من الفوائد، بما في ذلك تحسين الرؤية المالية، وزيادة الكفاءة، وتقليل الأخطاء اليدوية، وتعزيز الرقابة المالية، وتحسين عملية صنع القرار، والامتثال للمعايير المحاسبية. فهو يبسط العمليات المالية ويسمح لمتخصصي التمويل بالتركيز على التحليل والمبادرات الإستراتيجية.